メンターキャピタル

メンターキャピタルは、最短60秒の簡単審査と即日での資金調達を実現するファクタリングサービスです。

年間3000件以上の取引実績※を誇り、建設業や運送業、IT業など幅広い業種の中小企業や個人事業主から支持されています。

特に魅力的なのは、取引先に知られずに利用できる2社間ファクタリングで、銀行融資が難しい状況でも売掛金を素早く現金化することが可能です。

赤字や債務超過、他社で審査に落ちた方でも利用できるため、急な支払いや資金繰りの悩みにも柔軟に対応してもらえるでしょう。

契約方法もクラウド・来社・訪問から選択でき、2回目以降はさらにスピーディーに手続きが進むのも便利なポイントです。

資金繰りに悩む経営者にとって、ファクタリングは心強い味方。

中でもメンターキャピタルは、年間3000件以上の取引実績※を持ち、多くの中小企業や個人事業主から支持されているファクタリング会社です。

ここでは、メンターキャピタルのメリットについて詳しく見ていきましょう。

急な支払いに追われているとき、資金調達のスピードは特に意識したいポイントでしょう。

メンターキャピタルなら、申し込みから最短60秒で簡単審査が完了し、資料を提出してから最短30分以内には結果の連絡が届きます。

審査に通れば、最短即日での現金化も可能です。

例えば、急な支払いが迫っていて「どうしても明日までに資金が必要」という状況でも、メンターキャピタルなら対応できる可能性があります。

銀行融資では審査に数週間かかることも珍しくありませんが、ファクタリングなら売掛金をすぐに現金化できるため、資金繰りの緊急事態にも間に合わせられるでしょう。

建設業で資材費の支払いが先行する場合や、運送業で燃料代が必要になった際など、キャッシュフローのズレに素早く対応できるのは大きなメリットです。

メンターキャピタルでは、契約方法を以下3つの選択肢から選ぶことができます。

忙しくて時間が取れない経営者であれば、自宅やオフィスからオンラインで手続きを完結できるクラウド契約が便利です。

一方、初めてファクタリングを利用する方や、対面でしっかり説明を聞きたい方には来社契約がおすすめ。

さらに、地方在住で東京まで行くのが難しい場合や、複数の書類を持参するのが大変な場合には、訪問契約を選べば担当者が来てくれます。

利用者の状況や希望に合わせて柔軟に対応してくれるため、多忙な経営者にとってとてもありがたいサービスだと言えるでしょう。

メンターキャピタルは、銀行融資が難しい状況でも利用できる可能性が高いのが特徴です。

ファクタリングは融資ではなく売掛金の売却であるため、赤字決算や債務超過の状態、他のファクタリング会社で審査に落ちてしまった方も、相談する価値があります。

審査のポイントは利用企業の信用力よりも、売掛先企業の支払い能力です。

そのため、自社の経営状態が厳しくても、取引先がしっかりした企業であれば審査に通る可能性は十分にあるでしょう。

さらに、メンターキャピタルは創業1年未満の新しい会社や個人事業主でも利用できます。

開業したばかりで銀行からの融資が受けられない状況でも、売掛金さえあれば資金調達のチャンスがあるのは、経営者にとって心強いポイントです。

メンターキャピタルは、年間3000件以上※という豊富な取引実績を持っています。

これは単に件数が多いだけでなく、さまざまな業種や状況に対応してきた経験の証とも言えるでしょう。

公式サイトでは、建設業、運送業、製造業、小売業、広告業、IT業、介護業、医療業など、8つの業種別に具体的な活用事例が紹介されています。

それぞれの業種特有のキャッシュフローの課題に対して、どのようにファクタリングが役立つのかが分かりやすく説明されているため、自分の業種に当てはめて検討しやすいのも魅力です。

幅広い業種での実績があるということは、業界特有の商習慣や資金繰りの悩みを理解してもらいやすいということでもあります。

よって、初めての相談でも安心して任せられるでしょう。

ファクタリングは資金調達のスピードや審査の通りやすさなど、多くのメリットがある一方で、利用前に知っておくべき注意点もあります。

ここでは、メンターキャピタルのファクタリングを利用する際に押さえておきたい、2つのデメリットを見ていきましょう。

メンターキャピタルの公式サイトには「手数料2％～」という記載はありますが、上限については明記されていません。

つまり、実際にどれくらいの手数料がかかるのかは、審査を受けてみないと分からないということです。

ファクタリングの手数料は、売掛先の信用力や売掛金の金額、契約回数などによって変動します。

初回利用時は手数料が高めに設定されることも多く、2回目以降で徐々に下がっていくケースが一般的です。

よって、見積もりを取った際には手数料率をしっかり確認し、実際に手元に入る金額がいくらになるのかを計算してから契約を検討しましょう。

もしも不明点があれば、うやむやにせず担当者に遠慮なく質問することが大切です。

ファクタリングは、あくまで保有している売掛金を買い取ってもらうサービスです。そのため、売掛金の額を超える資金調達はできません。

例えば、100万円の売掛金しか持っていない場合、それ以上の金額を調達することは不可能です。

メンターキャピタルの買取上限額は1億円までとされていますが、実際に調達できる額は自社が持っている売掛金次第です。

さらに手数料が差し引かれるため、売掛金の満額が手元に入るわけではありません。

もし事業拡大のために大きな資金が必要な場合や、そもそも売掛金が少ない状況では、ファクタリングのみで資金ニーズを満たせない可能性があります。

その場合、銀行融資や他の資金調達方法と組み合わせて検討する必要があるでしょう。

ファクタリングは便利な資金調達手段ですが、自社の状況や資金ニーズに合っているかを見極めることが大切です。

そこでここからは、メンターキャピタルの利用が向いている法人・個人事業主について見ていきましょう。

支払期限が目前に迫っているのに手元資金が足りない、そんな緊急事態に直面している方にはメンターキャピタルがぴったりです。

申し込みから最短60秒で審査が完了し、資料を提出してから最短30分以内には結果が分かります。審査に通れば即日での現金化も可能です。

銀行融資では審査に数週間かかることも珍しくないため、明日・明後日に支払いが迫っている状況では間に合いません。

しかしファクタリングなら売掛金をすぐに現金化でき、急な資金需要にも対応できます。

例えば、取引先からの入金が予定より遅れてしまったものの自社の支払いを待ってもらえないケースや、急な設備トラブルで修理費用が必要になった場合など、時間的な猶予がない状況でこそメンターキャピタルのスピード感が活きてくるでしょう。

赤字決算が続いている、債務超過の状態にある、税金を滞納してしまっているなどの理由で銀行融資を断られた経験がある事業者にも、メンターキャピタルは役立つ可能性があります。

ファクタリングは融資ではなく売掛金の買取なので、審査のポイントは利用企業の経営状態よりも売掛先企業の支払い能力です。

自社の財務状況が厳しくても、取引先がしっかりした企業であれば審査に通る可能性は十分にあるでしょう。

実際に、メンターキャピタルの利用者の声では、ファクタリングで調達した資金で未納していた税金を完済し、その後銀行融資を受けられるようになったという事例も紹介されています※。

他のファクタリング会社で審査に落ちた方も、一度相談してみてはいかがでしょうか。

建設業や運送業は、資材費や人件費、燃料代などを先に支払う必要がある反面、売上の入金は1～2ヶ月後というケースが多い業種です。

このようなキャッシュフローのズレに悩まされている方には、メンターキャピタルのファクタリングがおすすめです。

建設業では、天候や工程の都合で入金が1～2日ずれると、入金時期が1ヶ月先延ばしになることも珍しくありません。

また、運送業では、入金サイトが2ヶ月なのに支払いサイトは1ヶ月という状況も多く見られます。

メンターキャピタルは、建設業、運送業をはじめ、製造業、小売業、広告業、IT業、介護業、医療業などの業種別に具体的な活用事例を紹介しており、業種特有のキャッシュフロー課題を理解した上でサポートしてくれます。

入金サイトの長さに困っている事業者なら、検討する価値は十分にあると言えるでしょう。

メンターキャピタルは審査通過率92%と高く※、多くの事業者が利用できるファクタリングサービスですが、残念ながら利用できないケースもあります。

申し込む前には、自社の状況が利用条件に当てはまるかを確認しておきましょう。

ここからは、メンターキャピタルの利用が向いていない法人・個人事業主について解説していきます。

ファクタリングは売掛金を買い取ってもらうサービスなので、そもそも売掛金がなければ利用できません。

現金商売を中心にしている飲食店や小売店、個人のお客様を相手にしているサービス業など、掛け取引をしていない事業者は対象外です。

例えば、店頭での現金販売やクレジットカード決済がメインの事業では、売掛金が発生しないためファクタリングを利用することができません。

また、フリーランスでも、クラウドソーシングサイト経由で即座に入金される形式で働いている場合は、売掛金として認められる債権がないことがあるでしょう。

メンターキャピタルが買い取れるのは、通常の企業間取引で発生した売掛金のみです。

つまり、企業間取引で発生した請求書ベースの売掛金がなければ、審査以前に利用条件を満たしていないということを理解しておく必要があります。

メンターキャピタルでは、支払期限を過ぎてしまった売掛金は買取対象外です。

すでに入金予定日を過ぎている債権は、どれだけ金額が大きくても現金化できません。

例えば、取引先の経営悪化などで入金が予定より大幅に遅れており、すでに支払期日を過ぎてしまっている債権は、ファクタリングで現金化することができません。

支払い遅延が起きている状況は、その取引先の信用力に問題がある可能性が高く、ファクタリング会社としてもリスクが大きすぎるのが理由です。

もし手元にある売掛金が全て遅延債権の場合、メンターキャピタルのファクタリングは利用できないため、取引先に直接回収の交渉をするか、弁護士などの専門家に相談する必要があることを覚えておきましょう。

メンターキャピタルの利用手順は、大きく4つのステップに分かれています。

初回利用時は審査に若干時間がかかりますが、2回目以降は専任担当者がつくため、手続きがよりスピーディーになります。

ここでは、申込から入金までの流れを順番に見ていきましょう。

まずは電話またはWebフォームから問い合わせします。

その後、担当者からファクタリングの仕組みや手続きの流れについて説明があり、現在の資金繰りの状況などが簡単にヒアリングされます。

この段階では、まだ詳しい書類提出などは必要ありません。

どれくらいの金額を調達したいのか、いつまでに資金が必要なのかといった基本的な内容を伝えましょう。

疑問点や不安なことがあれば、このタイミングで遠慮なく質問しておくことが大切です。

ヒアリングの際に査定に必要な書類の案内があるので、指示に従って提出します。

基本的に必要になるのは、通帳のコピーと売掛金に関する資料です。

通帳のコピーは、取引先からの入金実績を確認するために必要です。表紙部分も含めて、直近3ヶ月分の入出金履歴が分かるページを用意しましょう。

請求書や契約書は、売掛金が実際に存在することを証明する重要な書類です。

債権の内容によっては、追加で書類の提出を求められることもあります。

書類を提出すると、最短30分以内に審査結果の連絡があります。

審査では主に売掛先企業の信用力や、売掛金の内容が確認されます。

審査に通れば、買取可能額と手数料が提示されるため、実際に手元に入る金額がいくらになるのかをしっかり確認しましょう。

もし審査結果に疑問があったり、条件面で気になることがあれば、担当者に相談することも可能です。

審査に通ると、契約手続きに移ります。契約方法は、クラウド契約・来社契約・訪問契約の3つから選択可能です。

クラウド契約なら自宅やオフィスからオンラインで完結できるため、最も早く入金まで進められます。

来社契約は、担当者と直接会って説明を受けたい方におすすめです。訪問契約は、遠方の方や来社が難しい方に便利でしょう。

契約が締結されれば、指定した口座に買取代金が振り込まれます。最短即日での入金も可能なので、急ぎの資金需要にも対応可能です。