ファンドワン

ファンドワンとは？

ファンドワンは、事業者向けにさまざまな融資商品を取り扱う貸金業者です。

中小企業向けに複数の融資商品を提供しており、その中でも事業者ローンは、企業の資金調達ニーズに応える重要なサービスとなっています。

ここでは、ファンドワンの基本情報と特徴を詳しく見ていきましょう。

ファンドワンの基本情報

ファンドワンの基本情報は以下の通りです。

ファンドワンの特徴

ファンドワンの事業者ローンは、法人向けのビジネスローンです。

申込者の信用をもとに融資が行われるため、不動産などの担保や第三者の保証人は基本的に必要ありません。

融資金額は30万円から最大500万円までと幅広く、少額の資金補填から、設備投資や事業拡大といった大きな資金ニーズまで、目的に合わせて柔軟に対応できます。

「赤字決算だった」「初めてビジネスローンを利用する」「保証人を立てられない」など、これまで資金調達に不安があった方でも相談可能です。

また、急ぎで資金が必要な場合にも対応しており、申し込みの時間帯や条件によっては最短で当日の融資も実現できます。

審査や判断のスピードにも力を入れているため、迅速な資金手当てが求められる場面で頼れる存在になるでしょう。

返済方法は「一括返済」「元金均等返済」「元利均等返済」から選ぶことができ、自社の資金状況や事業計画に合わせた返済プランの提案も受けられます。

モーラ博士

資金繰りに課題を感じている方にとって、頼れる味方となるはずじゃ！

ファンドワンの審査・申し込み条件

ファンドワンの事業者ローンに申し込む前には、基本的な申込条件を確認しておくことが大切です。

条件を満たしているかを事前に確認し、スムーズな審査につなげましょう。

申し込み条件

ファンドワンの申し込み条件は以下の通りです。

審査で見られる主なポイント

ファンドワン事業者ローンでは、これまでに多くの事業者の資金相談に向き合い、経営が厳しい状況にある企業の再建や資金繰り改善をサポートしてきた実績があります。

その経験をもとに、審査では次のようなポイントが重視されると考えられます。

まず注目したいのは、「赤字決算」や「ビジネスローンを利用するのが初めて」といった状況でも、相談が可能とされている点です。

つまり、今の経営状態だけで判断されるわけではなく、これまでの事業の実績や、今後の展望・再建の見込みといった将来性も含めて総合的に審査が行われていると考えられます。

申し込み後には、担当スタッフが一人ひとりの事情を丁寧にヒアリングし、資金の使い道や返済の見通しに応じた最適なプランを一緒に考えてくれます。

また、ファンドワンでは審査スピードにも力を入れており、申し込み内容や条件によっては最短で即日融資が可能な場合もあります。

資金の緊急度が高いときでも、頼れる選択肢として活用できるでしょう。

モーラ博士

返済方法も、一括返済・元金均等返済・元利均等返済の3種類から選ぶことができるため、柔軟に対応してもらえる点も安心だぞ！

ファンドワンを利用するメリット

事業資金の調達は企業経営において重要な課題です。特に中小企業にとって、資金不足は事業継続の大きな障壁となることも少なくありません。

ファンドワンの事業者ローンは、そんな企業の資金調達をサポートするサービスとして注目されています。

そこでここからは、ファンドワンを利用するメリットについて解説しましょう。

担保や保証人が不要で手続きがシンプル

ファンドワンを利用するうえで担保や保証人は不要です。 これは、中小企業や新しく事業を始めた法人にとって大きなメリットだと言えるでしょう。

多くの融資では不動産などの担保や第三者の保証人が求められることがありますが、ファンドワンでは担保・保証人の準備がなくても申し込むことができます。

これにより、融資を受けるためのハードルが大幅に下がり、より多くの事業者が資金調達の機会を得られるようになっています。

必要な書類も基本的なものばかりで、登記簿謄本、決算書2期分（確定申告書）、印鑑証明書、身分証明書、納税証明書などとなっています。

特殊な書類や複雑な手続きが少ないため、申し込みから融資実行までの流れがスムーズに進むことが期待できるでしょう。

モーラ博士

身分証明書は、免許証・保険証などが利用できるぞ！

最短即日融資に対応

事業を運営していると、予期せぬ支出や急な資金需要に迫られることがあります。

そんなとき、融資の審査に時間がかかってしまうと、事業運営に支障をきたすことも少なくありません。

ファンドワンでは、資金が急ぎで必要な方にも対応できるよう、スピード感のある審査と手続きで、早期の融資を心がけています。

特に、午前中の申し込みで最短即日融資も可能としており、急な資金需要にも対応できる体制を整えています。

全国どこからでも利用可能なため、地方の事業者でも気軽に利用することができるでしょう。

モーラ博士

このスピード感は、特に資金繰りに迫られている事業者にとって心強いメリットじゃな！

赤字決算でも相談可能

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意できない」などでお悩みの経営者の方も相談できるファンドワンの姿勢は、多くの中小企業にとって大きな安心材料となっています。

ファンドワンは資金問題を抱える事業者と向き合い、経営不振に陥った企業の資金繰り改善をサポートした経験があります。

この実績から、現在の経営状況だけでなく、事業の将来性や回復可能性も含めた総合的な判断をしてくれることが期待できます。

銀行や一般的な金融機関では審査が厳しく、赤字決算や業績不振の企業は融資を受けられないケースも多い中、ファンドワンでは資金調達に精通したスタッフが対応し、利用者の希望に沿った融資プランを案内しています。

モーラ博士

このような柔軟な対応は、経営の立て直しを図る企業にとって大きなチャンスになるはずじゃ！

30万円〜500万円と幅広い資金ニーズに対応

ファンドワンの事業者ローンは、30万円から最大500万円まで融資可能で、運転資金の補充から、事業拡大や設備投資などまとまった資金が必要な場面まで、幅広く利用できます。

少額の融資であれば手続きもシンプルに進められることが多く、「必要な分だけ借りたい」という方にもぴったりです。

一方で、「大きな資金が必要」という場合にも対応できる余地があるので、状況に応じて柔軟に使い分けることができます。

申し込み後は担当者がしっかりとヒアリングを行い、一人ひとりの状況に合ったローン商品と返済プランを提案してくれる体制が整っています。

資金の使い道や金額についても、一人ひとりに合った形でアドバイスしてもらえるのは心強いポイントでしょう。

返済方式を選択可能で柔軟な返済プラン

ファンドワンの事業者ローンでは、返済方法として「一括返済」「元金均等」「元利均等」の3つから選ぶことができます。

こうした選べる仕組みがあることで、事業の資金繰りや返済の見通しに合わせたプランを立てやすくなるのが大きな魅力です。

例えば、季節によって売上が変動するビジネスや、プロジェクトの終了時に大きな収入が入る予定がある場合には、一括返済が向いているかもしれません。

一方で、毎月の収入が安定している事業なら、分割返済を選ぶことで資金繰りの計画も立てやすくなります。

「どの返済方法が合っているかわからない」「ちゃんと返していけるか心配」といった不安があっても心配は不要です。

ファンドワンでは、申込者の状況を丁寧に聞き取りながら、無理のない返済方法やローン商品を一緒に考えてくれるため、まずは気軽に相談してみることをおすすめします。

ファンドワンを利用するデメリット

ビジネスローンを検討する際は、メリットだけでなくデメリットも把握しておくことが大切です。

ファンドワンの事業者ローンには多くの魅力的な特徴がありますが、一方でいくつかの制限や注意点もあります。

金利が比較的高い

ファンドワンの事業者ローンの実質年率は10.00%〜18.00%と設定されています。これは銀行の融資と比較すると、かなり高い水準だと言えるでしょう。

一般的に銀行の事業者向け融資の金利は数%程度であることも多いため、その差は大きいと言わざるを得ません。

この高金利は、担保や保証人が不要であることや、審査基準が比較的柔軟であることの裏返しとも考えられます。

赤字決算の企業や銀行での融資が難しい企業でも融資を受けられる可能性がある代わりに、リスクに見合った金利設定となっているのです。

遅延損害金も20.00%と高めに設定されているため、返済が遅れると負担が大きくなります。

モーラ博士

資金調達を検討する際は、この金利水準で事業計画が成り立つかどうか、返済計画も含めて慎重に検討するんだぞ！

融資対象が法人のみに限定されている

ファンドワンの事業者ローンは、融資対象が法人のみとなっています。つまり、個人事業主やフリーランスの方は、この商品を利用することができないという制限があります。

事業形態によっては法人化していない小規模事業者も多く存在しますが、そういった事業者はファンドワンの事業者ローンを利用できないため、別の資金調達手段を探さなければなりません。

ファンドワンでは他にも不動産担保融資や車担保融資などの商品も提供しており、これらは法人だけでなく個人事業主も対象としているため、法人化していない事業者はそれらも視野に入れて検討してみましょう。

ただし、事業者ローン以外は担保が必要となるため、無担保で融資を受けたい個人事業主にとっては選択肢が限られることになります。

大型資金には対応していない

ファンドワンの事業者ローンでは、融資可能額が30万円〜500万円までとなっています。

小規模な運転資金の調達には十分かもしれませんが、大規模な設備投資や事業拡大、M&Aなどの大型資金需要には対応できない可能性があります。

事業の成長段階や規模によっては、500万円では足りないケースも少なくありません。

特に製造業や大型の設備を必要とする業種、複数の店舗展開を計画している小売業などでは、より大きな資金が必要となることがあります。

大きな資金調達が必要な場合は、ファンドワンの不動産担保融資や売掛債権担保融資の検討が必要ですが、これらの商品では審査基準も異なるため、事業者ローンとは別の準備や条件が求められます。

モーラ博士

まずは必要な金額が事業者ローンの上限内に収まるかどうかを確認し、収まらない場合は別の資金調達手段を検討してみると良いぞ！

ファンドワンの審査に通過するポイント

ファンドワンの事業者ローンは、担保や保証人が不要で手続きがシンプルな融資サービスですが、だからといって審査がないわけではありません。

ここでは、ファンドワンの審査に通過するポイントについてご紹介しましょう。

必要書類を正確に揃えて提出する

ファンドワンの事業者ローンを申し込む際には、登記簿謄本、決算書2期分、印鑑証明書、身分証明書、納税証明書、その他審査において必要と判断された資料が必要です。

特に決算書は財務状況を示す重要な書類で、赤字であっても諦める必要はありませんが、数字が正確であることは信頼性の観点から重要です。

決算書の内容に不明点や矛盾点があると、追加の説明が必要になったり、場合によっては審査に不利に働いたりする可能性があります。

また、納税証明書は事業者としての誠実さを示す書類とも言えます。

税金の滞納がある場合、それだけで融資が断られるわけではないかもしれませんが、返済計画の信頼性に関わる要素として慎重に見られることがあります。

書類の不備や提出遅れは審査の遅延につながるため、申し込み前に必要書類をチェックリストにして準備しておくと安心です。

モーラ博士

不明点があれば早めに問い合わせて確認しておくことも大切だぞ！

現実的な融資希望額と返済計画を準備する

ファンドワンの事業者ローンでは、融資可能額が30万円〜500万円と幅広く設定されていますが、上限いっぱいを希望すれば良いというものではありません。

現実的な必要資金を見極め、それに見合った融資額を申請することが重要です。

過大な金額を申請すると、審査側から「本当にこの金額が必要なのか」「返済能力はあるのか」という疑問を持たれる可能性があります。

一方、事業計画に対して明らかに不足する金額では、融資の目的達成が難しいと判断されることもあるでしょう。

返済方式は一括返済・元金均等・元利均等から選べますが、いずれの方式を選ぶにしても、返済計画は事業の収支予測に基づいた現実的なものである必要があります。

特に金利が10.00%〜18.00%と比較的高めであることを考慮すると、返済負担は小さくないため、資金繰りを圧迫しない計画が求められるでしょう。

モーラ博士

返済シミュレーションを行い、最悪のケースでも返済可能な計画を立てておくことで、審査担当者に返済能力や意思をアピールできるぞ！

事業の将来性や回復見込みを明確に示す

ファンドワンの事業者ローンは、たとえ業績が厳しい状況にあっても、将来的な回復の見込みや前向きな取り組みがあれば、相談する価値は十分にあります。

つまり、「今の業績だけで判断されるわけではない」という点が、他のローンとは異なる大きなポイントです。

「赤字決算の企業でも申し込み可能」とされていますが、だからといって赤字であれば誰でも融資を受けられるというわけではありません。

赤字になった原因をきちんと振り返り、その解決策や改善に向けた取り組み、今後の事業計画を自分の言葉で伝えることが大切です。

例えば、今は赤字でもすでに受注が決まっていて売上が見込めるケースや、新たな設備投資によって中長期的な成長を見込んでいる場合などは、審査の際にプラス材料となるでしょう。

現状だけでなく、これからどうしていきたいのかを伝えることが、前向きな資金調達への第一歩です。

準備に少し手間はかかりますが、自分の事業の強みや可能性を相手に伝える貴重な機会として捉えてみてください。

モーラ博士

見通しを伝えるには、事業計画書や収支予測の資料がとても役立つはずじゃ！

事業内容と資金使途を具体的に説明できるようにする

ファンドワンでは、申し込みの際にスタッフが利用者の状況を丁寧にヒアリングしたうえで、最適なローン商品や返済プランを提案してくれます。

その際に大切なのが、「どんな事業をしていて、今回の資金を何に使いたいのか」を具体的に伝えることです。

例えば、ただ「運転資金として使いたい」と説明するよりも、「新規の大口注文に対応するための材料費に充てたい」や「繁忙期に向けてアルバイトを増員するための人件費が必要」と、使い道をできるだけ具体的に伝えるほうが、相手にもしっかり意図が伝わります。

さらに、その資金を使うことで売上や利益がどう伸びていくか、どのくらいの期間で回収できそうかといった見通しも説明できると、説得力が高まります。

資金が必要な理由・返済できる根拠の両方を示すことができれば、審査にも良い影響を与えるはずです。

どんな目的であっても、「なぜ必要で、どう活かされるのか」がきちんと伝えられることが審査を通過するための大きなポイントになるでしょう。

ファンドワンがおすすめな人の特徴

資金調達の方法はさまざまな種類がありますが、すべての事業者に同じ方法が適しているわけではありません。

ここでは、ファンドワンがおすすめな人の特徴についてご紹介しましょう。

赤字決算でも資金調達を検討している法人

ファンドワンでは、赤字決算の企業でも融資の相談を受け付けており、一般的な銀行や金融機関では難しいとされるケースでも、前向きに検討してもらえる可能性があります。

多くの金融機関では、直近の決算が赤字だと「返済能力に不安がある」と見なされ、審査に通らないケースが少なくありません。

しかし、事業を運営していれば一時的に赤字に陥ることは珍しくなく、むしろそのようなときこそ資金が必要になるという現実があります。

資金がなければ立て直しのチャンスも失われてしまうため、このジレンマは多くの経営者が抱える悩みでしょう。

ファンドワンでは、現在の業績だけでなく、今後の展望や事業の立て直しに向けた計画も重視していると考えられます。

そのため、「赤字決算だから無理かもしれない」と最初から諦めるのではなく、資金調達後にどう回復させるか、どう売上を伸ばしていくかといった見通しをきちんと伝えることが大切です。

モーラ博士

前向きな姿勢が評価され、融資につながるケースもあるぞ！

急いで資金調達をする必要がある法人

事業を続けていれば、急な支出が発生することは少なくありません。

取引先からの入金が遅れたときや、急な設備トラブルが起きたとき、思わぬ人手不足で増員が必要になったときなど、タイミングによっては即座に資金が必要になる場面があります。

ファンドワンはこうした緊急性の高い資金ニーズにも応えられるよう、審査から融資までのスピードを重視した体制を整えています。

申し込みのタイミングや審査の条件によっては最短で即日融資が可能とされており、午前中の申し込みでその日のうちに資金を調達できる可能性が高まります。

ただし、すべてのケースで即日融資が受けられるわけではないため、審査の内容やタイミングによっては日数がかかる可能性もあることを理解しておく必要があります。

比較的小規模な事業資金が必要な法人

ファンドワンの事業者ローンは、30万円から500万円までの範囲で借入が可能です。

この金額帯は、小規模から中規模の資金ニーズにちょうどよく、必要な分だけ調達したいと考えている法人に適しています。

例えば、仕入れ資金や短期的な資金繰りの補填、小規模な設備投資、繁忙期に向けた人員増強や在庫強化、新規事業の立ち上げなど、数十万円から数百万円ほどの資金が必要な場面で利用しやすい融資枠です。

一方で、1,000万円単位の大規模な設備投資や不動産の購入、M&Aなどの資金としては、500万円の上限では不足する場合があります。

そうしたケースでは、不動産担保融資や売掛債権担保融資など、ファンドワンが提供している別の融資商品の活用も視野に入れて検討する必要があるでしょう。

担保なしで事業資金を調達したい法人

ファンドワンの事業者ローンは、特別な担保や保証人を必要としない「無担保型」の融資です。

借り手自身の信用力をもとにした与信審査で融資が行われるため、不動産や車、売掛債権などの資産を用意しなくても申し込みが可能です。

よって、担保を出すのが難しい、もしくは今は担保を温存しておきたいという事業者にとっては利用しやすい仕組みだと言えるでしょう。

例えば、まだ創業から間もなくて担保となる資産が少ない法人や、所有している不動産や資産にすでに他の借入の担保がついている場合、または担保の設定手続きや評価に時間をかけたくない方にとってもメリットがあります。

ただし、無担保融資である分、金利は担保付きのローンよりも高めに設定されており、事業者ローンでは10.00％〜18.00％の範囲とされています。

モーラ博士

少し高い金利を受け入れてでもスピードを優先したいという法人にとっては、ファンドワンの無担保ローンは現実的な選択肢になるはずじゃ！

ファンドワンをおすすめできない人の特徴

ファンドワンの事業者ローンは、多くの法人にとって便利な資金調達方法である一方で、すべての人や企業に適しているわけではありません。

ここでは、ファンドワンをおすすめできない人の特徴について解説していきます。

個人事業主やフリーランスの人

ファンドワンの事業者ローンは融資対象が法人のみとなっています。

そのため、個人事業主やフリーランスとして活動している方は、このサービスを利用することができません。

日本では多くの事業者が個人事業主として活動しており、特に創業間もない事業や小規模な事業では、法人化せずに事業を行っているケースも少なくありません。

そういった方々にとっては、ファンドワンの事業者ローンは選択肢から外れることになります。

よって、無担保・無保証で融資を受けたい個人事業主の方は、個人事業主向けのビジネスローンを提供している他の金融機関やノンバンクのサービスを検討する必要があるでしょう。

ただし、ファンドワンでは他の融資商品も提供しています。

例えば不動産担保融資や車担保融資などは、法人だけでなく個人事業主も対象としているため、担保となる資産を持っている個人事業主の方は、それらの商品を検討してみるのもおすすめです。

500万円を超える大型資金が必要な法人

ファンドワンの事業者ローンでは、融資可能額が30万円から500万円までとなっています。

そのため、500万円を超える大型の資金調達を必要としている法人にとっては、十分な資金を得られない可能性があります。

例えば、大規模な設備投資、複数店舗の出店、大型の在庫確保、大規模なシステム導入、M&Aなど、事業拡大のための大型投資を計画している法人は、500万円では足りないケースが多いでしょう。

ファンドワンの不動産担保融資では300万円から1億円まで、売掛債権担保融資では30万円から5,000万円までの融資が可能ですが、これらの商品を利用するためには、担保となる不動産や売掛債権を持っていることが条件となります。

担保を提供できない場合や、より大きな金額の無担保融資を希望する場合は、銀行の事業融資や日本政策金融公庫などの公的融資など他のサービスを検討する必要があるでしょう。

ファンドワンの審査の流れ

ファンドワンの事業者ローンは、なるべく早く資金を必要としている事業者にも対応できるよう、審査から融資までの流れがシンプルに整えられています。

まずは、公式サイトから申し込みを行います。申込後には、必要書類の案内があり、準備が整い次第、審査がスタートします。

申し込み時に必要となる書類は、登記簿謄本や決算書2期分（または確定申告書）、印鑑証明書、身分証明書（免許証や保険証など）、納税証明書などです。

これらの書類をもとに、事業の現在の状況や返済の見込み、資金使途との整合性などが総合的に確認されます。

ファンドワンでは、できるだけ早く融資が必要なケースにも対応できるようスピード感のある審査体制を整えており、条件がそろえば最短で即日の融資が可能です。

ただし、申し込み内容や書類の状況、審査の混雑状況などによっては、契約までにある程度の時間がかかる場合もあるため、余裕を持って申し込みを行いましょう。

モーラ博士

審査の結果が出たらすぐに連絡があり、指定の口座に振り込まれるぞ！