ほけんパレット

ほけんパレットは、生命保険や医療保険をはじめ、損害保険、少額短期保険まで幅広く取り扱う総合保険代理店です。

いちばんの魅力は、38社もの保険会社の商品から自分にぴったりの保険を選べること。1つの保険会社だけでは難しい、複数社を組み合わせたオーダーメイドのプラン提案が受けられます。

保険の見直しや新規加入はもちろん、老後のお金や子どもの教育資金といった幅広いお金の悩みも相談できるため、気軽に利用しやすいでしょう。

ほけんパレットには、保険選びをスムーズに進められる魅力的な特徴がいくつもあります。ここでは、特に注目したい4つのメリットを詳しく解説しましょう。

ほけんパレットでは、生命保険21社、損害保険13社、少額短期保険4社の合計38社もの保険会社の商品を取り扱っています。

これだけ多くの保険会社の商品を一度に比較できるのは、大きなメリットと言えるでしょう。

保険会社の窓口や営業担当者に相談すると、基本的にはその会社の商品しか提案されませんが、自分にぴったりの保険は、必ずしも1つの保険会社の商品だけで完結するとは限りません。

医療保険はA社、がん保険はB社、死亡保険はC社というように、それぞれの分野で強みを持つ保険会社の商品を組み合わせる方が、保障内容が充実したり保険料が抑えられたりするケースも多いのが現実です。

その点ほけんパレットなら、複数の保険会社の商品を客観的な視点で比較しながら、自分のライフスタイルや予算に合った最適な組み合わせを提案してもらえます。

大手から専門性の高い保険会社まで幅広くカバーしているので、選択肢の幅が広がるでしょう。

ほけんパレットでは、相談内容に応じて最適なファイナンシャルプランナーを紹介してもらえる仕組みになっています。

ひとくちに保険相談といっても、内容は人それぞれ。例えば、「毎月の保険料を安くしたい」という方もいれば、「将来の教育資金を貯めたい」「老後の資産運用について相談したい」という方もいます。

相談内容が異なれば、必要な知識や経験も変わってくるでしょう。

ほけんパレットでは、予約時に相談内容を伝えると、その内容に強みを持つFPをマッチングしてくれます。

例えば、資産運用の相談なら投資や運用商品に詳しいFP、保険の見直しなら保障内容の精査や商品比較が得意なFPというように、専門性を活かした提案が受けられるのです。

相談内容に応じて適切なFPが対応することで、満足度の高いアドバイスを期待できるでしょう。

ほけんパレットでは、自分の都合に合わせて相談方法を選べます。

自宅やカフェなど希望の場所に来てもらう訪問相談と、外出不要のオンライン相談の両方に対応しているため、ライフスタイルに合わせた相談が可能です。

訪問相談の大きなメリットは、リラックスした環境で相談できること。自宅なら小さな子どもがいても安心できるだけでなく、保険証券や家計簿などの資料もすぐに確認できるでしょう。

自宅からパソコンやスマートフォンで参加できるので、交通費もかかりません。

相談方法は自分で選べるので、「初回はオンラインで気軽に相談して、2回目以降は詳しい話を聞きたいから対面でじっくり相談したい」という使い分けも良いでしょう。

何度でも無料で相談できるため、自分のペースで納得いくまで検討できるのも安心ポイントです。

ほけんパレットでは、保険の知識がない方でも安心して相談できるよう保険の基本的な仕組みから丁寧に説明しています。

保険は専門用語が多く、商品の内容も複雑で分かりにくいものです。

しかし、内容を理解しないまま加入してしまうと、本当に必要な保障が不足していたり、逆に無駄な保障にお金を払っていたりするケースも少なくありません。

ほけんパレットのFPは、保険の仕組みから分かりやすく説明し、複数の商品を比較しながらアドバイスしてくれます。

保険は一度加入すると長期間にわたって保険料を支払い続けるものだからこそ、内容をしっかり理解した上で選ぶことが大切です。

ほけんパレットなら、保険相談や保険の加入が初めての方でも安心して利用できるでしょう。

メリットが多いほけんパレットですが、利用する前に知っておきたい注意点もあります。ここからは、ほけんパレットのデメリットについて解説していきましょう。

ほけんパレットの対面相談は、自宅やカフェなど指定した場所にFPが訪問するスタイルのみとなっています。店舗型の保険ショップのように、実店舗に足を運んで相談することはできません。

店舗がないため、買い物のついでにふらっと立ち寄って相談するといった気軽な利用は難しくなります。

また、訪問相談では相談場所を自分で用意する必要があります。

自宅で相談する場合、小さな子どもがいて落ち着いて話せない、部屋を片付けないといけない、家族に聞かれたくない話がある、などの事情がある方には向いていないでしょう。

カフェで相談する場合も飲み物代は自己負担になるうえ、周囲の目や声が気になってなかなか聞きたいことを本音で相談しづらいかもしれません。

ただし、ほけんパレットはオンライン相談にも対応しているため、訪問型に抵抗がある人はオンラインを選ぶことで解決できます。

自宅にいながらパソコンやスマートフォンで相談できるので、プライバシーを保ちながら気軽に相談したい人にはオンラインがおすすめです。

店舗がないことは一見デメリットに思えますが、オンライン相談という選択肢があることで、実際にはさほど大きな問題にはならないでしょう。

ほけんパレットは全国対応となっていますが、正確には「FP対応可能エリア」での対応となります。

つまり、すべての都道府県や市区町村で訪問相談ができるわけではなく、地域によってはFPの派遣が難しい場所もあるということです。

公式サイトには具体的な対応エリアの詳細は記載されていないため、自分の住んでいる地域が訪問相談に対応しているかどうかは、予約時に確認する必要があります。

特に離島や山間部など、アクセスが不便な地域に住んでいる場合は、訪問相談が難しい可能性があると考えられるでしょう。

よって、訪問相談を希望する場合は、予約前に自分の住んでいる地域が対応エリアに含まれているかを確認しておくとスムーズです。

対応エリア外だった場合でもオンライン相談という選択肢があり、保険相談自体ができなくなるわけではないためご安心ください。

ほけんパレットの相談方法・申し込み手順ほけんパレットは、保険相談が初めての方でも簡単に申し込みが可能です。ここからは、申し込みから相談当日までの具体的な手順を見ていきましょう。

まずは公式サイトのWebフォームから相談予約を行います。入力は約1分程度で完了するため、忙しい方でもスキマ時間に手軽に申し込みを行えるでしょう。

相談方法は以下の2つから選択できます。

訪問相談は、自宅やカフェなど希望の場所にFPが来てくれるスタイルで、オンライン相談はパソコンやスマートフォンを使って自宅から相談できるスタイルです。

予約後、相談内容に合わせて一人ひとりにぴったりのファイナンシャルプランナーが選定されます。

保険の見直しなのか、資産運用の相談なのか、教育資金の準備なのかによって、それぞれの分野に強いFPが担当してくれるため、専門性の高いアドバイスが受けられるのが魅力です。

決定した日時や相談場所、担当者情報は登録したメールに届くので、事前に確認しておきましょう。訪問相談の場合は、相談可能な場所であれば希望に応じて柔軟に対応してもらえます。

当日はファイナンシャルプランナーが、現在加入している保険内容や将来の希望をヒアリングし、38社の保険会社の商品を比較しながら提案してくれます。

保険の仕組みから分かりやすく説明してくれるので、保険の知識がなくても安心です。

気になるプランがあれば資料をもらってじっくりと検討することもできます。契約をその場で決める必要はなく、家族と一緒に相談できるのは安心でしょう。

初回の相談時間は平均1〜2時間程度ですが、相談内容によって前後するため、時間に余裕を持って予約するのがおすすめです。

ほけんパレットでは、初めて保険相談を予約して実際に面談を完了した方を対象に、特典プレゼントキャンペーンを実施しています。

特典内容は、ハーゲンダッツミニカップと交換できる電子ギフト。バニラ、ストロベリー、グリーンティー、マカデミアナッツ、クリスプチップチョコ、クッキー&クリーム、クリスピーサンドザ・キャラメルのいずれか4つと交換できます。

電子ギフトは全国のローソンで引き換え可能で、サービス利用後、翌々月末日までに登録したメールアドレス宛に受け取り案内が届く仕組みです。

まずは自分に合った保険を見つけることを第一に、お得なキャンペーンも活用しながら相談してみてはいかがでしょうか。

ほけんパレットは、38社もの保険会社から自分に合った保険を選べる保険相談サービスです。

相談内容に応じてぴったりのファイナンシャルプランナーとマッチングし、保険の仕組みから丁寧に説明してもらえるため、保険の知識がない方でも安心して利用できます。

訪問相談とオンライン相談の両方に対応しており、ライフスタイルに合わせて相談方法を選べるのも魅力でしょう。

相談は何度でも無料で、キャンペーン特典も用意されています。

保険の見直しや新規加入を検討している方は、まずは気軽に相談してみてはいかがでしょうか。