セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローン

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンとは？

セゾンファンデックスは、個人・法人それぞれのニーズに合わせたローン商品を取り扱っている信販会社です。

その中でも、法人を対象とした不動産担保ローンは、不動産を活用した資金調達ができるサービスとして注目されています。

ここでは、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンの基本情報と特徴を詳しく見ていきましょう。

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンの基本情報

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンの基本情報は以下の通りです。

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンの特徴

セゾンファンデックスの事業者向け不動産担保ローンは、不動産を活用した柔軟な資金調達が可能な法人専用サービスです。

担保物件は、一番抵当だけでなく二番抵当でも相談可能。評価額に応じた融資が行われ、500万円〜5億円の範囲で資金調達が可能です。

赤字決算や債務超過など、銀行では融資が難しいとされるケースにも対応しており、事業計画や返済能力をもとに総合的に判断されます。

仮審査は最短即日での回答が可能で、来店不要で手続きが進められるため、スピーディーな資金調達にも向いています。

仮審査はWEBまたは電話で申し込み可能で、最短3営業日で結果通知があるため、スピード感のある対応も魅力です。

モーラ博士

資金使途も広く、納税資金や借換え資金にも使えるから、さまざまなニーズに応えてくれるぞ！

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンの審査・申し込み条件

セゾンファンデックスの不動産担保ローンに申し込む前に、基本的な申込条件を確認しておくことが大切です。

条件に合致していないと、仮審査の段階で通過が難しくなる可能性があるため、よく確認しておきましょう。

申し込み条件

申し込み条件は上記の通りです。担保として利用可能な不動産の名義は、法人代表者本人のほか、その親族でも可能です。

必要書類の詳細は仮審査後に個別に案内されますが、スムーズな進行のためにも、事業内容や担保物件の資料は事前に用意しておくと安心です。

審査で見られる主なポイント

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンでは、不動産の評価だけでなく、申込者の返済能力や今後の事業計画なども含めた総合的な審査が行われます。特に、以下のような点がチェックされると考えられます。

セゾンファンデックスでは、不動産の担保価値だけでなく、申込者の返済能力や事業の見通しなども総合的に判断されます。

赤字決算や債務超過がある場合でも、それだけで審査が否決されるとは限らず、事業計画や返済計画に具体性があれば柔軟に対応してもらえる可能性もあるでしょう。

提出が求められる事業計画書には、資金の使い道や収支の見通し、どのように返済していくのかといった現実的な内容が求められます。

内容があいまいだったり、過度に楽観的だったりすると審査に不利になることもあるため、具体的かつ根拠のある数字を示すことが大切です。

また、登記簿謄本や本人確認書類、不動産関連の書類など、提出書類に不備や誤りがあると審査が止まってしまうこともあるため注意しましょう。

モーラ博士

返済計画に具体性があれば、たとえ赤字でも審査の対象になるのは嬉しいポイントじゃ！

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンを利用するメリット

セゾンファンデックスの事業者向け不動産担保ローンは、東証プライム上場企業グループの信頼性、柔軟な審査、スピーディーな対応など、利用者にとって嬉しいメリットが詰まっています。

ここでは、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンを利用するメリットについてご紹介しましょう。

大手グループならではの安心感

セゾンファンデックスは、株式会社クレディセゾン（東証プライム上場）の100％出資子会社です。

大手グループの一員であることから、安心して利用できる体制が整っており、はじめて不動産担保ローンを利用する方にとってもハードルが低く感じやすいでしょう。

融資を提供する金融業者の中には、運営実態が不透明だったり、対応に不安を感じたりするケースも少なくありません。

その点、セゾンファンデックスは貸金業登録や法令遵守を徹底しており、透明性の高い運営を行っているため、安心です。

契約手続きもシンプルで、分からないことも電話で気軽に相談できます。

モーラ博士

「資金調達の場面で、安心感は何より大事」と感じている方にこそ、おすすめのサービスだぞ！

最短3営業日のスピード審査

セゾンファンデックスの事業者向け不動産担保ローンは、スピード感ある審査が大きな魅力です。

公式サイトによると、仮審査の結果は最短即日で回答されることもあり、正式契約までにかかる日数も最短3営業日。

資金繰りに悩む経営者にとって、「いつ融資が決まるのか分からない」という不安は大きなストレスでしょう。

その点、セゾンファンデックスの事業者向け不動産担保ローンなら、必要書類の準備さえ整えば手続きがスムーズに進み、融資までの時間を短縮できます。

こうしたスピード対応は、設備の修理や仕入れ、納税など「今すぐお金が必要！」という場面でとても助かるはずです。

モーラ博士

急ぎで資金が必要な場合にも、頼れる選択肢となりそうじゃ！

最大5億円の融資も可能

セゾンファンデックスの融資金額は、500万円から最大5億円までです。

不動産担保ローンとして対応できる金額の幅が広いので、規模の大きな事業にも無理なく使えます。

担保にする不動産の評価額によって融資可能額が決まりますが、都市部の収益物件や事業用地を担保にできる場合、数千万円〜億単位の資金調達ができる可能性もあるでしょう。

「小規模な借り入れだけでなく、大きな事業展開にも対応できる」というのは、他社にはない強みのひとつ。

さらに、最長25年という長い返済期間が設定可能なので、無理のない返済計画を立てやすいのもメリットです。

銀行などで断られても借入のチャンスがある

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンでは、銀行で断られてしまったケースにも柔軟に対応しています。

公式サイトでも「赤字決算」「債務超過」「2期連続赤字」など、銀行での審査が難しい状況にも対応可能と明記されており、実際に多くの利用者がここで資金調達に成功しています。

審査では、現在の財務状況だけでなく、今後の返済計画や事業の見通しも重視されます。

たとえ過去にマイナスがあったとしても、根拠のある事業計画を提示できれば、前向きに検討してもらえる可能性があるのが特徴です。

モーラ博士

「もうダメかもしれない」と感じていても、一度相談してみる価値は十分にあるぞ！

家族・親族所有の不動産の担保提供も可能

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンの大きな特徴のひとつが、三親等以内の親族が所有する不動産も担保として活用できる点です。（※）

例えば、代表者の両親や配偶者、兄弟姉妹が持っている不動産でも、条件を満たせば担保として使えます。

そのため、自分名義の不動産がなくても「借りられない」とあきらめる必要はありません。

こうした柔軟な対応があることで、親族名義の不動産を活用して資金を確保できる可能性があります。

不動産を「自分で持っていないから無理だ」と思っている方も、一度相談してみる価値は十分にあるでしょう。

※親族（三親等以内）が担保を提供する場合は、連帯保証人となる必要がある場合もあります。

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンを利用するデメリット

セゾンファンデックスの不動産担保ローンは、スピーディーかつ柔軟な審査対応や、大手グループの信頼感など、多くの魅力があります。

しかし、どんな金融商品にもメリットだけではなく注意すべき点があります。

ここでは、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンを利用する際に知っておきたいデメリットについてご紹介しましょう。

最短即日での融資はできない

セゾンファンデックスの事業者向け不動産担保ローンでは、仮審査の結果は最短で即日回答されるものの、融資実行までは数日かかります。

公式サイトにも「本審査完了まで最短3営業日」と記載されており、即日入金には対応していません。

そのため、「今日中に資金が必要」といった緊急の資金ニーズには対応できない場合があります。

審査では不動産の評価や書類の確認があるため、ある程度の手続きに時間を要するのはやむを得ません。

必要書類の提出が遅れたり、確認事項が増えたりすると、それだけ日数が延びることもあるでしょう。

「なるべく早く借りたいけど、今日中じゃなくても大丈夫」という場合であれば、十分に対応可能なスピード感ですが、即日融資として検討している方は注意が必要です。

モーラ博士

申し込みの際は、なるべく早めに準備を進めておくことがスムーズな融資につなげるコツだぞ！

契約時に手数料がかかる

セゾンファンデックスの不動産担保ローンを利用する際は、契約時に所定の手数料がかかる点にも注意が必要です。

公式サイトには明確な手数料の金額は記載されていませんが、実質年率には事務手数料・調査料などが含まれると書かれています。

実際の手数料額は、事前に仮審査の相談時や契約前の打ち合わせの中で確認できるため、「あとから思ったより高かった」とならないよう、見積もりや内訳をしっかりチェックしておくと安心です。

手数料があるとマイナスに感じるかもしれませんが、その分、利息や融資条件に納得できる内容であれば、トータルで見てメリットになることもあります。

とは言え、初期費用がまったくかからないローンを探している方にはやや不向きかもしれません。

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンの審査に通過するポイント

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンは、銀行に比べて柔軟な審査が特徴ですが、それでもしっかりと準備しておくことで、審査に通りやすくなります。

ここでは、審査前に押さえておきたい3つのポイントをご紹介しましょう。

担保にする不動産の状態を確認しておく

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンでは、担保となる不動産の価値や使いやすさがとても大切です。

物件の立地や広さはもちろん、過去に抵当権が設定されているかどうかなどもチェックされます。

「この不動産なら、ちゃんと価値がある」と判断されれば、融資可能額も大きくなりやすい傾向があります。

また、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンでは、家族・親族所有の不動産も担保として提供可能です。

普段あまり気にしていない物件でも意外と担保として活用できるケースもあるので、一度確認してみると良いでしょう。

返済のイメージを具体的にしておく

過去に赤字決算や債務超過があると、不安に思う方も多いかもしれません。

しかし、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンでは、「これからどうやって返していくか」も重視されます。

だからこそ、返済計画や事業の見通しを具体的に伝えることがとても大切です。

「この資金で何をするのか」「どのくらいの期間で返せるのか」といったポイントを自分なりに整理しておくことで、審査担当者にも伝わりやすくなるでしょう。

モーラ博士

事業計画書や収支シミュレーションなどを書き出してみると、自分自身も返済のイメージがしやすくなるぞ！

書類は早めに正確にそろえる

審査の通過率を上げるためには、必要な書類をきちんとそろえておくことも大切です。

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンでは、法人の場合は代表者の本人確認書類や決算書、事業計画書、納税証明書などが求められます。

個人事業主であれば、確定申告書や所得証明書などの提出が必要なため、仮審査の時点で「何が必要か」をきちんと聞いておくと安心です。

提出が遅れたり不備があったりすると、その分審査の進みも遅くなるため、注意しましょう。

モーラ博士

必要に応じて、追加の書類提出が求められる場合もあるぞ！

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンがおすすめな人の特徴

「資金調達が必要だけど、銀行の審査はハードルが高そう…」という不安を感じている事業者の方にとって、セゾンファンデックスの事業者向け不動産担保ローンは心強い味方になります。

ここでは、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンがおすすめな人の特徴をご紹介しましょう。

銀行で融資を断られてしまった人

赤字決算や債務超過、2期連続赤字といった理由で銀行の融資を断られてしまった方でも、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンなら再チャレンジのチャンスがあります。

公式サイトには、赤字決算・債務超過・リスケ中でも対応可能なケースがあると明記されており、実際に銀行では難しかった融資が実現した事例もあるようです。

審査がないわけではありませんが、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンでは「これからどう返していけるか」という点を大切にしています。

そのため、現在の経営状態だけでなく、今後の事業計画や返済プランにしっかりと根拠があれば、前向きに検討される可能性が十分にあります。

「今は業績が不安定だけど、事業は続けたい」「資金があれば新しいチャンスをつかめる」と考えている方にとっても、利用を検討する価値はあると言えるでしょう。

不動産を持っていないが家族の協力を得られる人

「不動産を持っていないから、不動産担保ローンは無理」と思っていませんか？

セゾンファンデックスの事業者向け不動産担保ローンでは、法人代表者の親や配偶者、兄弟姉妹など、三親等以内の親族が所有している不動産でも担保に使うことができます。

つまり、自分名義の物件がなくても、家族や親族の協力が得られれば、融資のチャンスが広がるということです。

実際にこうしたケースで資金調達に成功した例もあるため、「資金は必要だけど、不動産を持っていない」と悩んでいた方も、一度家族や親戚に相談してみることで、思わぬ選択肢が見えてくるかもしれません。

モーラ博士

担保提供について不安がある場合も、セゾンファンデックスに相談すれば丁寧に説明してもらえるので、安心して進められるぞ！

なるべく早く資金を用意したい人

「すぐに仕入れの支払いをしないといけない」「納税期限が迫っている」など、資金が必要になるタイミングは突然やってきます。

そんなときにも頼れるのが、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンのスピード感です。

仮審査の結果は最短即日で分かり、本審査も最短3営業日で完了します。

申し込みから資金実行までの流れがスムーズなので、早めの資金確保を考えている方にはぴったりです。

即日融資には対応していませんが、「できるだけ早く借りたい」「1週間以内には資金を確保したい」といったニーズには十分応えられるスピードでしょう。

また、手続きはオンラインで完結できるため、店舗に出向く必要がないのも忙しい事業者にとっては大きなメリットです。

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンをおすすめできない人の特徴

セゾンファンデックスの事業者向け不動産担保ローンは、「銀行では融資を断られてしまったけれど資金が必要」という方にとって、頼りになる存在です。

しかし、どんなローンにも向き・不向きがあります。

ここからは、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンをおすすめできない人の特徴についてご紹介しましょう。

不動産を担保にできない人

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンの大きな特徴は、「不動産を担保にして融資を受ける」という仕組みです。

そのため、担保にできる不動産がない場合は、そもそも申し込むことができません。

担保にできる不動産は、本人名義のものはもちろん、法人代表者の家族（両親・配偶者・兄弟姉妹など）名義の物件でも可能とされています。

しかし、こうした物件が用意できない方や親族の協力が難しいという場合には、セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンを利用するのは難しいでしょう。

また、たとえ不動産があっても、すでに他社で担保に入っている場合や評価額が著しく低い場合は、希望の融資額に届かないこともあります。

モーラ博士

こうしたケースでは、無担保のビジネスローンや他の選択肢を検討した方がスムーズかもしれないぞ。

少額の資金を短期間で借りたい人

セゾンファンデックスのローンでは、融資額は500万円からという設定になっています。

そのため、「一時的に100万円だけ借りたい」「ちょっとした支払いをカバーできればいい」といった少額ニーズには対応していません。

また、担保の評価や契約手続き、登記作業などが発生するため、即日で融資を受けることもできません。

仮審査の結果は最短即日で分かるとはいえ、実際の入金までには最短でも3営業日程度が必要です。

「今日中に資金が必要」「急ぎで現金が必要」という方にとっては、このタイムラグはネックになる可能性があるでしょう。

モーラ博士

スピードを重視する場合や、借入金額が少ない場合には、無担保の事業者向けローンやカードローンの方が適しているかもしれないぞ！

セゾンファンデックス事業者向け不動産担保ローンの審査の流れ

セゾンファンデックスの不動産担保ローンは、申し込みから融資までの流れがスムーズで、初めての方でもわかりやすく進められるのが特長です。

まずはインターネットまたは電話で申し込み・相談を行い、仮審査に進みます。仮審査は最短で即日に結果がわかるため、急ぎのケースでも安心です。

仮審査を通過したら、必要書類を揃えて本審査に入ります。

登記簿謄本や事業計画書、本人確認書類などを提出し、本審査は最短3営業日で完了します。

審査に通れば契約手続きへ進み、契約完了後に指定口座へ融資金が振り込まれます。

すべての手続きがオンラインで完結するため、忙しい方でも手間をかけずに利用できるのも魅力のひとつです。

モーラ博士

資金調達をスムーズに進めたい方にとって、心強い選択肢になるはずじゃ！